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Comment faire votre bilan patrimonial ?

L’évaluation du patrimoine est un outil utile qui fournit une vue d’ensemble de vos ressources et de vos actifs. Elle vous aide à les gérer plus efficacement et à prendre des décisions éclairées concernant vos finances. En consultant un expert en gestion de patrimoine, vous pouvez obtenir des informations et des conseils précieux pour optimiser votre situation financière.

Pour qui un bilan patrimonial est-il le plus bénéfique ?

L’évaluation du patrimoine est un instrument avantageux qui permet de comprendre l’ensemble de vos ressources et de vos actifs. Elle vous aide à les gérer efficacement et à prendre des décisions éclairées concernant vos finances. Demander conseil à un spécialiste de la gestion de patrimoine peut vous fournir des informations et des recommandations importantes pour améliorer votre situation financière.

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Il est vivement recommandé aux indépendants, aux chefs d’entreprise et aux professionnels libéraux de réaliser un bilan patrimonial complet. En raison de leur statut unique, ils doivent prendre en compte différents facteurs tels que la protection de leur conjoint, la planification de l’épargne-retraite et l’organisation de la transmission de leur entreprise ou de leur outil de travail.

Les personnes qui possèdent un patrimoine vaste et étendu ou qui prévoient des coûts élevés et des complications dans sa gestion de patrimoine peuvent procéder à une évaluation de leur patrimoine pour préparer l’avenir. 

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Allez sur un site de cabinet de gestion de patrimoine pour en savoir plus.

Quand faire un bilan patrimonial ?

Une évaluation financière peut être bénéfique à tout moment de la vie, en particulier avant des événements importants tels que le mariage, la naissance d’un enfant, l’achat d’un bien immobilier, la retraite ou la transmission d’un patrimoine. Ce bilan patrimonial n’aide pas seulement à la planification fiscale dans le présent, mais fournit également des conseils pour l’avenir en ce qui concerne le transfert d’actifs, la planification de la retraite ou la succession d’une entreprise.

Comment est fait un bilan patrimonial ?

Pour préparer un bilan, le professionnel suit un processus en trois étapes. Tout d’abord, il rassemble toutes les informations nécessaires à l’élaboration du rapport. Il s’agit de plusieurs documents essentiels, tel que :

  • Votre âge
  • Des relevés de comptes
  • Un avis d’imposition
  • Votre profession 
  • Des documents relatifs à l’épargne
  • Une estimation de votre patrimoine immobilier, ainsi que les revenus locatifs correspondants.
  • Les documents liés aux crédits remboursés
  • Des actes de donations
  • Le taux marginal d’imposition (TMI)
  • Un montant de vos revenus perçus à titre professionnel
  • Votre situation familiale et votre régime matrimonial

L’expert utilise les informations contenues dans les documents pour établir un bilan qui décrit l’actif, le passif et tout autre facteur susceptible d’avoir une incidence sur les activités futures du client.

Enfin, la synthèse se termine par un ensemble de solutions personnalisées pour répondre aux exigences spécifiques du client. Ces solutions peuvent être complexes à appréhender en tant que personne seule. Les cabinets de gestion de patrimoine proposent une variété de services et de solutions telles que les investissements, les arrangements financiers, la création d’une société d’investissement immobilier (SCI) et l’assurance pension. Ces solutions s’accompagnent généralement de simulations et de conseils.